Признаки преступного уклонения от погашения долга

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Ситуация сложится ещё хуже, если мы легкомысленно согласимся выступить поручителями по чужим займам, беззаветно доверяя друзьям или родным, за которых позднее придётся платить долги. Такой поворот событий мы даже не предусматриваем.

Что собой представляет такое уклонение?

Рыночные отношения работают в нормальном режиме только в том случае, если обе стороны должным образом исполняют принятые на себя обязательства. Задолженность по кредиту возникает, когда заемщик не исполняет условия кредитного договора, что несет гражданско-правовые последствия.

Отметим, что наравне с должником ответственность за неуплату несут и поручители, указанные в соглашении. Поэтому, прежде чем согласиться на такого рода авантюру, подумайте о последствиях.

В юриспруденции точного определения понятию «злостность» не дано, оно выражает оценку. Под злостным уклонением понимается то, что имея возможность оплатить долг, заёмщик намеренно этого не делает.

При этом учитываются различные обстоятельства: временные рамки неуплаты, попытки должника скрыть имущество, продав которое можно частично или полностью оплатить долг, попытки перевести имущество на родственников и т. д. Неважно, каким образом он избегает уплаты: с помощью обмана, открытым отказом, затягиванием выплат на длинный промежуток времени или другими способами.

Регламентация по УК РФ

За злостное уклонение от погашения задолженности по статье 177 Уголовного кодекса Российской Федерации предусмотрено несколько видов санкций:

  • штраф до 200 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев;
  • обязательные работы, продолжительность которых определяется до 480 часов;
  • принудительные работы, продолжительность которых определяется до 2 лет;
  • арест до полугода;
  • не более двух лет лишения свободы.

Действие санкций распространяется, если сумма кредита не менее 1,5 млн рублей (установлена примечанием к статье 169 УК РФ). При расчете конечной величины задолженности кроме основного долга учитываются штрафы, пени, проценты за пользование чужими денежными средствами, различные издержки и т. д. Взыскание основывается только на судебном акте: приказе или решении.

Подробное объяснение нюансов этой статьи вы можете посмотреть на следующем видео:

Элементы состава преступления

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Злостное уклонение может быть совершено посредством действий или бездействия. Если речь идет о действиях, то способами будут:

  • сокрытие имущества;
  • сокрытие доходов;
  • предоставление приставу неверных данных о доходах и имуществе;
  • утаивание места жительства или фактического пребывания;
  • передача имущества иным лицам и т. д.

Если речь идет о бездействии, то им может быть:

  • отсутствие действий, с помощью которых можно поправить финансовое положение;
  • неявка к судебному приставу по запросу или попытка скрыться от него и др.

Эти факторы выражают объективную сторону преступления, предусмотренную рассматриваемой статьей.

Преступление возникает, когда судебным актом, вступившим в законную силу, установлено, что требование кредитора обосновано, а должник после этого явно уклоняется и не намерен выплачивать долг. Заканчивается преступление, когда должник совершает действия, способствующие его прекращению:

  • привлекается к уголовной ответственности;
  • выплачивает долг.

Уголовная ответственность наступит только в случае злостности уклонения, когда должник способен оплатить долг, но не платит его, препятствуя этим исполнению вступившего в законную силу судебного решения.

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Согласно методическим рекомендациям службы судебных приставов, примером того, что у должника достаточно денег, будут сведения о том, что он оплачивает расходы на путевку в санаторий, турпоездку, абонементы в спортклубы или фитнес-центры, оплату сотовой связи и т. д.

Обобщая вышеизложенное, подтверждением злостности уклонения является совокупность трех фактов:

  1. Отказ должника погашать задолженность.
  2. Имеющаяся возможность у него этот долг погасить.
  3. Вступивший в законную силу акт суда о взыскании средств.

Субъектом преступления может быть физическое лицо (достигший 16 лет гражданин), или руководитель организации, или замещающее его лицо.

Субъективной стороной является прямой умысел при совершении преступления. Если выясняется, что лицо не способно исполнять долговые обязательства из-за того, что у него отсутствует возможность это сделать, например, в случае:

  • нетрудоспособности ввиду болезни или инвалидности;
  • беременности;
  • ухода за малолетними детьми, а также иных обстоятельств.

Умысел в этом случае не доказать, а привлечь человека к уголовной ответственности по статье 177 не получится.

Проблема применения мер наказания

С целью исключения разногласий, которые возникали ранее между приставами и органами внутренних дел, полномочия по уголовному преследованию по статье 177 переданы дознавателям службы судебных приставов. Наиболее сложной проблемой, с которой они столкнулись – доказательство умысла: когда человек брал кредит, он изначально не планировал его возвращать или не сумел рассчитать свои силы?

Умышленное желание не платить наводит на мысль о мошенничестве, а это уже другая статья, предусматривающая более жесткое наказание.

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Для привлечения должника к уголовной ответственности судебный пристав должен в обязательном порядке предупредить его об этом в письменном виде. Если умысел докажут, то судимость обеспечена, избежать наказания не удастся. Наличие судимости не освобождает от долга, и приставом будут приниматься возможные меры к принудительному исполнению решения суда.

Чем может грозить злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Оформление кредитного договора влечет за собой обязанности для обеих сторон. Если для банка они заключаются в предоставлении определенной суммы, то для заемщика – в уплате ежемесячных платежей и начисляемых по ним процентах.

Неисполнение обязанности влечет за собой один из следующих видов ответственности:

  1. Финансовую. Она основана на денежной составляющей, выражается в увеличении суммы задолженности.
  2. Имущественную. Она предусматривает покрытие обязательства принадлежащим на праве собственности имуществом, включая денежные счета в банках.
  3. Уголовную. Применяется только по приговору суда при обращении с соответствующим заявлением.

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Действия банка при задолженности

Что грозит за преступление в сфере кредитования со стороны заемщика, определяется политикой банка, размером кредита и сроком неуплаты.

Кредитор вправе предпринимать следующие меры:

  1. Предупредительные – выдвижение требование о выплате задолженности, предупреждение об ответственности.
  2. Реакционные – передача информации о задолженности в БКИ, что влечет ухудшение кредитной истории гражданина.
  3. Восстановительные – продажа долга коллекторам без уведомления заемщика, начисление пени, штрафов.
  4. Принудительные – обращение с исковым заявлением в суд с просьбой о разрешении дела.

Важно, что меры имущественного характера обязательно прописываются в кредитном договоре и применяются на его основании.

При временной задержке:
При злостном уклонении:
Звонок по контактному телефону с просьбой внести ежемесячный платеж Настойчивое истребование сотрудниками банками платежа
Напоминание о просрочке выплаты в виде SMS сообщения Внесение гражданина в «черный список» для кредиторов
Отправление письма по адресу электронной почте или обычной почте Привлечение к уголовной ответственности

Санкции по УК РФ

Под злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности понимается невыплата платежей по кредиту несколько месяцев, уклонение от общения с сотрудниками банка, попытки от них скрыться (переезд на другое место жительство, смена места работы и др.).

Внимание! Важное условие привлечения к ответственности по УК РФ – это задолженность в крупном размере (2.250.000 руб.).

За данное деяние гражданин привлекается к уголовной ответственности (ст. 177 УК РФ):

  1. Назначается выплата штрафа – до 200.000 руб. Размер санкции может определяться суммой заработка осужденного, полученного им за период, не превышающий 1,5 лет;
  2. Привлечение к работам обязательного характера – до 480 часов;
  3. Привлечение к работам принудительного характера – до 2-х лет;
  4. Арест недобросовестного заемщика – не более 6 месяцев;
  5. Лишение гражданина свободы – на период до 2-х лет.

Из этого следует, что за неуплату кредита могут посадить в тюрьму, но суд при вынесении решения будет учитывать размер невыплаченного займа, причины неисполнения обязательств, имущественное положение гражданина и иные обстоятельства.

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Арест имущества и проведение аукциона

Арест имущества – одна из мер, предпринимаемых при неуплате заемщиком кредита. Если заем оформлялся под залог, то кредитору не составит труда изъять имущество у недобросовестного плательщика.

Если залогом является автомобиль, то судебные приставы, по решению суда, наложат на него арест. Собственник (т.е. заемщик) не сможет продать её или спрятать, иначе он будет привечен к уголовной ответственности.

За неуплату кредита могут забрать квартиру, если она не является единственным местом проживания для заемщика и членов его семьи. Исключением из правила выступает наличие иной недвижимости, пригодной для проживания.

Обратите внимание

Нецелевое использование кредитных средств попадает под ст. 159 УК РФ. Согласно ей, правонарушителю может грозить наказание вплоть до лишения свободы на срок до 3-х лет. Подробнее можно прочитать в этой статье

При невозможности арестовать автомобиль или квартиру, приставы воспользуются другими способами покрытия задолженности:

  • Опишут имущество, находящееся по месту проживания должника – мебель, бытовую технику и др.;
  • Обратятся к работодателю заемщика и передадут ему исполнительный лист для удержания суммы в счет долга от вашего заработка (до 50%);
  • Арестуют средства на денежных счетах, открытых в коммерчески х банках (за исключением выплат, имеющих социальный характер).

Арестованное имущество продается на аукционе в кратчайшие сроки. Полученные суммы используются для покрытия накопившегося долга. Важно, что имущество реализуется «с молотка» по заниженной стоимости.

Если у вас остались вопросы по теме статьи — задавайте их в х к статье

Уголовная ответственность за неоплаченный кредит в банке: могут ли посадить?

Законом РФ предусмотрена не только административная, но и уголовная ответственность за неуплату кредита.

Если вы не платите банку и вам звонят с угрозами о передаче дела в суд, читайте УК РФ, свой договор с банком и не торопитесь распродавать имущество. Для наступления уголовной ответственности должен быть установлен состав преступления – мошенничество.

Если вы не в состоянии выплачивать кредит, но изначально не имели намерений обмануть банк, у вас есть все шансы разрешить ситуацию мирным путем.

Если сумма ущерба, причиненного банку, меньше 5000 рублей, то ваши долги не подпадают под действие УК РФ. Уголовная ответственность наступает, если установлено:

  • что вы взяли кредит, но не собирались его возвращать;
  • если вы получили кредит незаконным путем;
  • если долго уклоняетесь от уплаты, несмотря на существующее решение суда о взыскании.

Первоначально банк обращается в суд не с уголовным, а с гражданским иском. Суд чаще всего удовлетворяет иск, возможно небольшое снижение суммы пени и штрафов. Вы получаете еще одну возможность вернуть долг. Если погашения задолженности не происходит, дело переходит в ФССП, с вами будет работать судебный пристав.

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин

Руководитель и основатель компании «Банкирро»

Пристав имеет право вычитать в счет долга любые ваши доходы от запрлаты до пенсии, изымать средства с вкладов и реализовывать имущество за исключением единственного жилья.

Пристав имеет право вычитать в счет долга любые ваши доходы от зарплаты до пенсии, изымать средства с вкладов и реализовывать имущество за исключением единственного жилья.

Судиться с банком возможно, а с помощью опытного адвоката велика вероятность снизить сумму долга. Если не предпринимать ничего, скрываться от банка и суда, возможна передача дела в прокуратуру. После этого должника могут привлечь к уголовной ответственности. Однако мошенничество при взятии кредита требуется доказать.

При пропуске очередного платежа по кредиту банк сначала напоминает о возникновении просрочки, требует уплаты и начинает начислять штрафы и пени. Условия начисления штрафов, размер пени и другие меры при пропуске платежа прописаны в кредитном договоре.

Клиент может в рамках следующих платежей погасить просрочку. Если этого не происходит, банк вправе затребовать досрочное погашение кредита.

Читайте также:  В феврале заключил договор подряда со строительной компанией на ремонт квартиры. Цена оговорена была под ключ 480 тыс, 120 тысяч заплатил задатка, остальное потом, как они сделают всё?

На этом этапе возможны звонки, письма, блокировка счетов по картам, а также автоматическое снятие сумм очередного платежа с других счетов клиента, имеющихся в этом же банке. Если все эти меры исчерпаны, кредитор может обратиться в суд с требованием возместить неоплаченный кредит в банке.

После того, как будет получено судебное решение, наступает черед принудительного взыскания. Использование крайних мер (обращение в суд) сильно зависит от суммы задолженности и сроков просрочки.

Бесплатная консультация наших специалистов позволит сопоставить риски и сделать первые шаги к банкротству.

Оставьте заявку на услуги нашей компании и в течение 15 минут мы свяжемся с вами

Банковские служащие из отдела взыскания долгов сначала активно применяют меры психологического воздействия.

Они могут угрожать судом, но о подаче заявления вас должны известить официальным образом (заказным письмом), а не звонком.

Закон разрешает подачу заявления в суд после допущения 3 пропусков платежей подряд или если просрочка длится больше 3 месяцев. Это будет иск о принудительном взыскании долга, а не уголовное дело.

Признаки преступного уклонения от погашения долга

Если вы поняли, что вам грозит неуплата кредита, лучше известить банк об изменении вашего положения и попытаться договориться. Уклонение от возврата долгов чревато принудительным взысканием в любом случае. Если банк прислал вам письменное извещение о подаче заявления в суд, в ваших интересах участвовать в процессе и постараться защитить свои права.

На начальном этапе у вас еще сохраняется теоретическая возможность добиться мирового соглашения с банком. Однако чаще дело доходит до рассмотрения в суде. Если должник в суд не явился, но предупредил о своем отсутствии, заседание могут перенести, однако оно в любом случае состоится. Если вы просто проигнорировали поступившие извещения, суд рассмотрит дело и заочно примет решение без вас.

Если лично, с адвокатом или адвокат от вашего имени будут присутствовать в суде, то велики шансы склонить судью на свою сторону. Выплаты сверх основного долга можно оспорить.

Долг не отменят, но учитывая уважительные причины (потеря работы, ухудшение здоровья, рождение детей) могут уменьшить начисленные проценты за счет отмены пени и неустойки.

Основной долг и проценты по договору придется выплатить.

Закон по неуплате кредита различается для граждан и компаний. Уголовная ответственность за неуплату кредита возможна в трех случаях, рассмотрим каждый из них:

  • Основное, чем пугают должников — статья «Мошенничество». В УК РФ она внесена под номером 159 и не является относящейся исключительно к сфере кредитования физических лиц, она носит общий характер. Мошенничество всегда носит предумышленных характер, который необходимо доказать, только тогда должника можно посадить.

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин

Руководитель и основатель компании «Банкирро»

Пристав имеет право вычитать в счет долга любые ваши доходы от запрлаты до пенсии, изымать средства с вкладов и реализовывать имущество за исключением единственного жилья.

  • Статья о незаконном получении кредита — № 176 УК. По ней привлекают граждан, оформивших кредит на юридическое лицо с использованием поддельных документов о постоянном доходе. При этом сумма долга превышает 2,25 млн. рублей. Суду придется доказать, что заемщик знал о том, что документы фиктивные и пошел на подлог осознанно.

Эта статья не действует, если вы взяли ипотеку, кредит на машину или потребительский займ.

  • Статья № 177 УК РФ используется, если должник проявил упорство в невыплате кредита. Для ее применения необходимо соблюдение главного условия — банк подал в суд, выиграл дело, но должник не платит и прячется от судебных приставов. Сумма долга должна превышать 250 000 рублей. Наказанием за неуплату кредита в России может стать начисление штрафа, принудительных выплат, назначение обязательных (без заключения в тюрьму) или принудительных работ, арест и лишение свободы.

Злостное уклонение от уплаты долга доказуемо, если вы получили крупное наследство и тратите его, но не возвращаете займ, ездите отдыхать за границу или совершаете аналогичные крупные траты.

Процедура суда — довольно длительный процесс, даже если банк подал в суд у должника есть время предпринять действия для своей защиты. Можно постараться достигнуть мирного соглашения, установив новый график платежей. С момента подачи банком заявления сумма накопившегося долга фиксируется и больше не увеличивается. К ней больше не будут добавлять штрафы или пени.

Если у вас совершенно нет возможности вернуть долг, то нужно выполнить следующее:

  • обратиться в суд, чтобы уточнить требования банка;
  • собрать документы, доказывающие что ваши обстоятельства, изменились, и вы больше не можете платить по кредиту;
  • прийти лично или прислать доверенного адвоката на заседание суда.

После получение решения суда его необходимо выполнить. Если вы сами не сможете погашать долг установленным образом, этим займутся судебные приставы. Возникновение уголовной ответственности по ипотечным, потребительским или иным кредитам граждан маловероятно.

Уголовная ответственность за неуплату по исполнительному листу

Признаки преступного уклонения от погашения долга За долгосрочную невыплату алиментов возможно наступление трех видов ответственностей :

  1. Гражданская. В этом случае предполагается выплатапеней (неустойки) за просрочку этих платежей. Их размер стандартен и составляет 0,5% от суммы долга. Начисляются они за каждый день задержки выплаты. Такой вид ответственности наступает в том случае, когда заинтересованное лицо обращается с исковым заявлением в суд, содержащим требование о взыскании невыплаченных алиментов.
  2. Административная. Такая форма ответственности влечет за собой взимание штрафа с неплательщика, арест его банковских счетов или имущества, запрет на перемещение по стране или выезд за границу, а также лишение водительских или родительских прав. Такую меру может назначить служба судебных приставов. Она же и занимается взысканием задолженности с должника.
  3. Уголовная. Этот вид наказания наступает только после доказательства состава преступления, которое заключается в злостном уклонении от выплаты алиментов. Согласно статье 157 УК РФ, должник наказывается принудительными или исправительными работами, арестом или лишением свободы.

Задолженность по ЖКХ

Задолженность, в случае неоплаты счета коммунальщиков, начинает начисляться с начала нового месяца.

Начиная же со второго месяца задолженности, коммунальные компании начинают начислять проценты (пени). Их размер определяется статьей 155 ЖК.

При большом размере долга поставщики вправе отключить потребителей от предоставляемых услуг до того момента, когда не будет погашена сумма долга полностью. Новое подключение у сети выполняетсяими за отдельную плату. Однако стоит отметить, что перед отключением должник обязательно должен быть уведомлен почтовым отправлением о предстоящем отключении.

Если такая мера не возымела действие на должника, коммунальщики инициируют судебную тяжбу для принудительного взыскания долга.

Перед этим компания предлагает добровольно оплатить задолженность в установленный срок или реструктуризировать долг.

В случае отказа должника, документы иска направляются в суд, который может в пятидневный срок вынести заочное решение, а к сумме имеющегося долга в этом случае добавляются еще и судебные издержки.

При несостоятельности должника к погашению долга, его сумма может быть взыскана с дееспособных, лиц, которые совместно проживают с ним. Это называется солидарной ответственностью.

Долги по кредитам

Консультация юриста

УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

Невыплаты по кредитам составляют существенную часть общей задолженности населения. Банки применяют различные способы возврата денежных средств с заемщиков.

При первичной, незначительной просрочке ежемесячного платежа, банки, как правило, просто начисляют пени на сумму долга. Параллельно с этим они телефонными звонками напоминают должнику о задержке выплат.

После рассмотрения иска в суде (который часто проводится в заочном порядке), возбуждают исполнительное производство, обязывающее кредитора погасить долг. Если и этого не произошло, то право принудительного взыскания задолженности дается судебным приставам-исполнителям. Они, в свою очередь, исполнительному листу могут удерживать в пользу банка часть зарплаты должника, а также изымать его имущество.

Законом нашей страны также предусматривается уголовная ответственность за неуплату долгов согласно статье 177 УК.

Но применяется она крайне редко, и только, если будет доказано злостное уклонение от погашения кредита, сумма которого должна превышает 250 тысяч рублей.

На кредитора может быть наложен денежный штраф либо назначаются принудительные или обязательные работы, лишение свободы или арест.

Долг с распиской

Расписка о выдаче денежных средств в долг физическому лицу, чисто юридически не заменяет договора займа, но чаще всего процедуры взыскания задолженности по ним совпадают.

В досудебном порядке по расписке возможна уступка прав требования долга или привлечение коллекторов. Но чаще всего в результате мирных переговоров сторон удается решить проблему невозврата займа.

В случае судебной тяжбы по расписке, возможно исковое производство и возмещение долга вышеприведенными способами.

Теперь, зная, какая ответственность предусмотрена за неуплату долгов в 2019 году, вы сможете с большей уверенностью вести свои финансовые дела.

Есть ли уголовная ответственность за неуплату долга по кредиту стоимостью 1500000 р

кредит выдан физ лицу.

Уголовной ответственности за невыплату кредита не существует, однако, если вы не будете его выплачивать, банк может обратиться к вам с гражданским иском и впоследствии ваше имущество пойдет на погашение кредита.

[3]

Добрый день, Уважаемый Александр!

Статья 177 УК РФ устанавливает уголовную ответственность за злостное уклонение от погашения задолженности в крупном размере после вступления в законную силу решения суда. Состав является формальным, т.е. достаточно действий по злостному уклонению. Эти действия должны быть связаны с задолженностью в крупном размере, т.е. больше 250 тыс. руб.

В определении суммы задолженности необходимо ориентироваться на судебный акт, которым она подтверждена. При этом суммы задолженности по разным судебным актам могут суммироваться, если субъект и потерпевший одни и те же.

Судебным актом чаще всего является решение суда общей юрисдикции или арбитражного суда, но долг может подтверждаться и иными судебными актами, например судебным приказом.

Объективная сторона, с нашей точки зрения, выражается в виде действия — уклонения. При этом для удобства применения можно считать уклонение тождественным сокрытию имущества, на которое может быть обращено взыскание по решению суда. Существует точка зрения, что уклонение может быть в форме бездействия.

Здравствуйте, Александр, ст.177 УК РФ предусматривает ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Таким образом, привлечение к уголовной ответственности по ст.177 УК РФ возможно только после вынесения судом решения о взыскании денежных средств в пользу кредитора.

  • Надо посмотреть как выдавался кредит, для чего ?
  • после изучения всего этого станет ясно содержит ли деяние признаки к-л преступления или нет.
  • Если будет установлен умысел на то, что при взятии кредита никто не думал, что бы его возвращать — это 159 УК РФ.
  • Если будут установлены факты, что на человека оказывалось давление — и он вынужден был это сделать — то это другой случай.
  • Из 2х строчек всего не увидишь
Читайте также:  Как заключить брачный договор?

Ответственность за уклонение от исполнения решения суда

Для всех граждан без исключения исполнение судебного постановления является обязанностью, которой нельзя избежать. А те, кто пытается это сделать, привлекаются к ответственности. Уклонение от исполнения решения суда всегда приводит к штрафу или уголовной ответственности.

Особенности уклонения от исполнения решения суда

Если суд выносит определенное постановление, участники заседания обязаны его выполнять. По закону требования, указанные в таком решении, бывают двух видов:

  1. Имущественные. Это означает, что человек обязан совершить действия, направленные на уплату чего-либо, на возврат долга, вещи и т. д.
  2. Неимущественные.

    Суд обязует гражданина выполнить определенное действие, не связанное с финансовыми расходами. Например, заключить или расторгнуть соглашение, прописать на жилплощади несовершеннолетнего и т. д.

Выполнение судебного постановления является обязанностью не только истца и ответчика, но и третьих лиц.

К примеру, если необходимо уволить участника процесса, то это предписание должен выполнить его работодатель.

Справка: неисполнение решения может привести к административной или уголовной ответственности.

Уклоняться от обязанности можно разными способами. Но с юридической точки зрения, под уклонением подразумевают:

  • Активные действия лица. Это может быть сокрытие имущества, требуемое для погашения долга и т. д.
  • Бездействие. Уполномоченный на выполнение постановления человек, в том числе и госслужащий, игнорирует все предписания суда.

На практике часто встречаются оба вида невыполнения судебных решений. Поэтому уклонистов часто заставляют осуществлять обязанности принудительно. Существует стандартная процедура, которая состоит из следующих этапов:

  1. Выдача судом соответствующего исполнительного листа.
  2. Передача документа судебным приставам.
  3. Проведение работы по принудительному выполнению решения.

После этого должник вынужден общаться с судебными приставами. А у них достаточно предусмотрено мероприятий, которые могут заставить человека исполнить свою обязанность. Это арест имущества, обращение по месту работы лица и т. д. Но помимо принудительного выполнения постановления есть еще дополнительные виды наказания.

Законодательная база

Уклонение от обязанности исполнять судебные постановления преследуется по закону. Ответственность за нарушение, а также процедура принудительного исполнения решений суда закреплены в нескольких нормативных актах. В частности, определенные санкции содержат Уголовный кодекс, КоАП, Гражданско-процессуальный кодекс и т. д.

[1]

Процедуру исполнения судебных решений регламентирует ФЗ № 229 от 02. 10. 07 г. Нормативный акт содержит 130 статей, регулирующих все действия суда по принуждению физических и юридических лиц выполнять постановления. ФЗ № 229 также включает статью, содержащую санкции за невыполнение судебных решений (ст. 113).

Кто считается злостным уклонистом

Существует такое понятие, как злостное уклонение физическим лицом от выполнения судебных предписаний. Под ним подразумевается намеренное и систематическое неисполнение. Чаще всего систематическое невыполнение решений суда касается случаев неуплаты алиментов, штрафов или кредитов.

Обычно суд решает, является ли гражданин злостным уклонистом. Но есть ряд обстоятельств, свидетельствующих об этом:

  1. Изменение лицом места жительства.
  2. Сокрытие сведений об имуществе и доходов.
  3. Неуплата в течение 4 месяцев и более.
  4. Пребывание в розыске (например, за долги по алиментам).

Например, за длительную и намеренную неуплату по кредиту, несмотря на предписания суда, человека могут привлечь к оплате штрафа не менее 200 тыс. рублей. Помимо этого, ст. 177 УК РФ предусматривает срок лишения свободы до 2 лет. Если же гражданин игнорирует исполнение обязанности по уплате алиментов, то срок тюремного заключения составит 1 год.

Какое наказание предусмотрено

Для физических лиц, невыполняющих судебные предписания, существует несколько видов ответственности. Условно их можно разделить на материальную, административную и уголовную ответственность. Материальное наказание подразумевает дополнительное взыскание с лица исполнительного сбора.

Административные санкции, используемые по отношению к физ. лицам, содержат ст. 17.14 и 17.15 КоАП. Минимальный штраф составляет 1–2, 5 тыс. рублей. Если говорить о юридических лицах, то есть об организациях, то для них также предусмотрено наказание. Невыполнение требований юрлицом может привести к штрафу, размер которого колеблется в пределах от 30 тысяч до 1 млн. рублей.

Уголовная ответственность по статье 315 УК РФ не касается обычных граждан, вынужденных исполнять судебные решения. Речь идет исключительно о госслужащих, представителях власти и служащих частных организаций, которые проигнорировали постановление или препятствовали его выполнению.

Санкция данной статьи предусматривает:

  • штраф (не более 200 тыс. рублей);
  • обязательные работы (480 часов);
  • принудительные работы (2 года);
  • тюремное заключение (до 2 лет).

Если невыполнение решения осуществляется в арбитражном процессе, то санкция ст. 332 АПК РФ включает взыскание штрафа. Его размер составляет:

  • 2, 5 тыс. рублей (для физ. лиц);
  • до 5 тыс. рублей (должностным лицам);
  • до 100 тыс. рублей (юридическим лицам).

Решение суда обязательно нужно выполнять. Если оно кажется незаконным и нарушает гражданские права, его можно обжаловать. Но самовольное игнорирование подобных предписаний рано или поздно приведет к серьезным последствиям.

Это касается физических и юридических лиц, лиц, занимающих определенные должности. Если возникают проблемы с уплатой кредита, лучше не скрываться и решать вопрос напрямую с кредитором. Иначе банк может обратиться в суд, из-за чего должнику придется иметь дело с судебными приставами.

А игнорирование их требований рано или поздно приведет к уголовной ответственности.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ): судебная практика

Нормы, расписанные в 177 статье УК РФ, носят универсальный характер, это значит, что они удовлетворяют интересы не только кредиторов, занимающихся этой деятельностью профессионально, к ним относятся банки, прочие кредитные организации, но и других лиц, занимающихся коммерцией.

Возникает кредиторская задолженность, если заёмщик не выполняет или прекращает выполнять свои обязательства по договорам (кредитным и прочим).

Согласно судебной практики к такой задолженности относятся: кредиты, предоставленные банком, просроченная задолженность перед поставщиками товаров и услуг, по предоставленным займам, отказ от обязательств по ценным бумагам (акциям, векселям, облигациям, чекам, сберегательным или депозитным сертификатам и прочим). Для того, чтобы был признан состав преступления, достаточно совершить действия по злостной неуплате долгов. При этом действия должны сопровождаться задолженностью в крупном размере. Под эту классификацию подпадают суммы, превышающие 1500000 рублей, что предусмотрено примечаниями к ст. 169 УК РФ. Сумма задолженности должна подтверждаться решением суда, и может суммироваться, если неплательщик и кредитор одни и те же.

В практике нередки случаи, когда размер основного долга увеличивается на пени, проценты за неправомерное использование чужих средств, штрафы. Судебная практика по подобным делам обычно рассматривается в суде общей юрисдикции или арбитражном. Сумма задолженности может быть подтверждена не только судебным актом, но и другими документами, достаточно часто им выступает судебный приказ.

Особенности дел

Преступления, подпадающие под статью 177, могут иметь объективную и субъективную сторону. Объективная — может выражаться в форме:

Видео (кликните для воспроизведения).

Преступление, совершаемое в форме действия, сопровождается такими способами уклонения от уплаты долга, как:

  • предоставление неправдивых сведений приставу о своих доходах и наличии имущества, их сокрытии;
  • несанкционированной смене места жительства, работы;
  • выезде за рубеж без оглашения места пребывания;
  • отчуждения имущества и передачи их третьим лицам.
  • неявкой по вызовам, присылаемых судебными приставами;
  • не совершение никаких действий по улучшению своего финансового положению и прочие.

Как свидетельствует судебная практика, преступления, подпадающие под ст.177 УК РФ, относятся к категории длящихся.

Злостным оно становится после того, как судебный акт о признании требований о погашении задолженности набирает силы и наличия свидетельств об уклонении от его выполнения.

Длится преступление до того момента, когда долг будет погашен или лицо не будет привлечено к уголовной ответственности по статье 177.

Совет: вместе с учащением случаев непогашения или несвоевременного погашения кредитов участились и случаи, когда службы, нанятые банками для «выбивания» долгов, звонят должникам с требованиями погасить кредит, угрожая неплательщикам наступлением уголовной ответственности и ст. 177. Заемщикам следует знать, что до тех пор, пока кредитное дело не будет решено в суде и исполнители не начнут по нему производство, а общая сумма долга перед кредитором не достигнет полтора миллиона рублей, переживать об уголовной ответственности и применении к вам статьи 177 не стоит.

Злостность уклонения от погашения кредиторской задолженности — сам себе адвокат

Статьей 177 УК РФ ответственность установлена за злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

В правовой доктрине разграничивается простое уклонение и злостное уклонение от исполнения возложенных судом обязанностей по выплате кредиторской задолженности.

Для разграничения данных видов уклонения обращаются к порядку исполнения судебных решений, указывая на то, что активные и своевременные действия судебного пристава-исполнителя исключают простое неисполнение судебного решения в части погашения кредиторской задолженности.

Проблема оценочности признаков злостности уклонения усиливается многообразием ситуаций невыплаты кредиторской задолженности, на основании которых не представляется возможным составить универсальное правило толкования этого признака или даже предложить единый исчерпывающий перечень таких ситуаций с их классификацией по типам.

Толкование злостности уклонения от погашения кредиторской задолженности в уголовно-правовой литературе в основном представлено путем перечисления способов совершения преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ.

Другая позиция сводится к простому перечислению ряда обстоятельств, в основном взятых из диспозиции ст. 177 УК РФ, наличие которых позволяет установить злостность в поведении должника.

Другие юристы фокусируются на описании качественных и количественных характеристик поведения должника с момента вступления в силу судебного решения о признании долга, которые отмечают отсутствие императивной определенности в законе по отношению к понятию злостности и указывают, что злостное уклонение отличается активностью поведения (не отсутствием возможности или стечением обстоятельств, а намеренными действиями) и упорством (повторность, продолжение деяния, несмотря на предупреждение). Чаще всего злостность находит объективное выражение, и именно поэтому законодатель использует прием, который автор называет объективизацией злостности. К такому выводу этот криминалист приходит на основании того, что применительно к злостности имеются объективные и установленные законодательно критерии, т.е. объективные факторы, подлежащие доказыванию.

Четвертый подход основывается на анализе форм противодействия должника исполнительному производству. Здесь под злостностью понимается «открытый отказ от исполнения своих обязательств, касающихся возврата суммы долга при наличии у виновного необходимых для этого средств» .

В судебной практике сложилось несколько подходов к установлению злостности в поведении должника.
Первый состоит в необходимости информирования должника о мерах принудительного характера.

Разделяющие его суды приходят к выводу о наличии злостности при соблюдении двух условий: (1) к моменту вынесения решения об уголовной ответственности исчерпаны все средства взыскать долг; (2) у должника имелась реальная возможность исполнения кредитных обязательств.

Меры по истребованию долга и восстановлению баланса кредитных обязательств включают следующие элементы: (а) вступление в силу судебного решения, подтверждающего правомерность задолженности и обязывающего должника вернуть кредитный долг; (б) возбуждение исполнительного производства; (в) предоставление должнику срока для добровольного исполнения решения суда; (г) принятие мер по принудительному взысканию задолженности; (д) привлечение должника к административной ответственности; (е) вынесение предупреждения о привлечении к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ. Обычно суды в содержание решения о привлечении к уголовной ответственности включают следующую формулировку: «К должнику меры принудительного характера были применены в полном объеме, но взыскать сумму задолженности не удалось по вине должника».

Этап реализации принудительных мер по взысканию задолженности толкуется судами неоднозначно, он рассматривается, с одной стороны, как прямое подтверждение злостности уклонения от погашения кредиторской задолженности, но с другой стороны, как косвенное, носящее информационный характер обстоятельство, не являющееся строго необходимым для усмотрения злостности в поведении должника.
Со стороны должника нейтральное поведение по отношению к процедурам исполнения вступившего в силу судебного акта о наличии кредитного долга может быть оценено как невоспрепятствование полному, правильному и своевременному исполнению вступившего в законную силу судебного акта, когда пристав-исполнитель принудительно обращает взыскание на имущество должника и взыскание долга при таком понимании заканчивается на этапе применения мер по принудительному взысканию задолженности.

В некоторых приговорах указывается, что злостность уклонения можно констатировать лишь после соответствующего предупреждения уполномоченного органа, в иных решениях суда отмечается, что предупреждения носят лишь информативный характер и направлены на своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного листа . Также встречается позиция, согласно которой факт уведомления о возбуждении исполнительного производства не влияет на наличие у должника обязанности исполнения вступившего в законную силу судебного решения.

Согласно Методическим рекомендациям 2013 г. вопрос о количестве предупреждений должен решаться в каждом конкретном случае в зависимости от обстоятельств дела в совокупности с другими доказательствами. Такое же положение содержится и в Методических рекомендациях 2010 г.

Из этого можно сделать вывод, что возможна ситуация, когда таких предупреждений может и не быть в силу того, что они оцениваются в совокупности с другими доказательствами.

Здесь же говорится, что количество предупреждений, врученных судебным приставом-исполнителем должнику, не является определяющим в установлении вины лица в данном преступлении. Однако в Методических рекомендациях 2013 г.

содержится указание на то, что одного предупреждения достаточно, чтобы лицо надлежащим образом было уведомлено об уголовной ответственности в случае невыполнения обязательств, наложенных судом. Это позволяет сделать вывод о том, что хотя бы одно предупреждение должно быть вынесено.

Видимо нейтральное поведение должника после вступления в силу решения суда о признании долга нельзя квалифицировать как злостное уклонение. Эта позиция обусловливается правилами истребования долга.

Согласно ФЗ «Об исполнительном производстве» обязанность исполнения нереализованного самостоятельно должником обязательства по возврату долга лежит на судебном приставе-исполнителе, который исполняет имущественное обязательство за счет имущественной массы должника.
Простое уклонение можно проиллюстрировать следующим примером: «…

предприятием за 2010 — 2011 годы были исполнены 27 исполнительных производств, то есть оно гасило задолженности в рамках сводного исполнительного производства… судебными приставами-исполнителями были допущены нарушения законодательства об исполнительном производстве при распределении перечисленных денежных средств между взыскателями…

от явки к судебному приставу-исполнителю не уклонялся, об открытых предприятием счетах приставы были проинформированы, то есть — с учетом осуществления банками только безналичных расчетов — имущество предприятия он не скрывал.

В судебной практике встречается позиция, исходя из которой суд при установлении злостности фокусируется на рассмотрении вопроса о совокупном наличии следующих признаков: (а) крупный размер задолженности; (б) вступление в силу судебного акта, подтверждающего обоснованность требований кредитора; (в) наличие обстоятельств, свидетельствующих о нежелании должника выполнять свои обязательства перед кредитором. Если согласно первому подходу должник должен пройти через все предшествующие привлечению к уголовной ответственности стадии (судебное решение, возбуждение исполнительного производства, привлечение к административной ответственности и т.д.), то в соответствии со вторым подходом должник может как бы перескочить через некоторые из этих этапов.

Крупный размер задолженности рассчитывается исходя из положений уголовного закона, а также на основании вынесенного судебного решения о сумме кредитного долга.

Вступление в силу судебного акта, подтверждающего обоснованность требований кредитора, — признак, который, учитывая возможный пересмотр решений суда первой инстанции, объективизируется с момента вступления в силу судебного акта о задолженности.

Выявление же обстоятельств, свидетельствующих о нежелании должника выполнять свои обязательства перед кредитором, представляется весьма затруднительным.

Нежелание должника выплачивать долг, его пассивное поведение при неисполнении решения суда, реальная возможность исполнения кредитных обязательств — это неоднозначный элемент в определении злостности поведения должника, который является общим как для первого, так и второго подходов при определении уклонения как злостного и носит оценочный характер.
Поведение должника, не желающего исполнять кредитное обязательство, может включать сокрытие имущественных предметов; умолчание о текущих источниках дохода; совершение мнимых сделок (ст. 170 ГК РФ) в отношении объектов имущественной массы; распоряжение имеющимися финансовыми средствами для реализации иных, не связанных с погашением конкретного долга потребностей; исполнение долговых обязательств путем выплаты сумм денежных средств, в разы не соответствующих объемам долга. Это достаточно формальный подход, вытекающий из судебной практики, которая, по всей видимости, корректируется через Методические рекомендации и информационное письмо Генеральной прокуратуры РФ , в содержании которых дается закрытый перечень возможных типов поведения должника при злостном нежелании возврата долга.

Кроме этого, в приговорах встречаются случаи подмены арестованного имущества в целях его сокрытия. Обычно незаконное сокрытие имущественных объектов реализуется путем простого обмана и невыполнения требования пристава-исполнителя.

Умолчание о текущих источниках дохода проиллюстрируем следующими примерами. Должник игнорировал неоднократные требования пристава, не представлял документы и информацию, запрашиваемую приставом о финансовой деятельности, дезинформировал относительно работы предприятия, совершал иные действия, направленные на то, чтобы затруднить реальное исполнение судебного акта.

Уменьшение объема имущественной массы путем совершения мнимых сделок в отношении объектов гражданских прав, за счет которых предполагается погашение кредиторской задолженности, — достаточно распространенный тип поведения должника при нежелании выплаты долга перед кредитором.

Существует мнение, что признание сделки мнимой и вынесение решения о применении последствий ее недействительности требуют отдельного судебного признания. Объективно обязанность по доказыванию условий мнимости сделки лежит на кредиторе по основному обязательству, неисполнение которого инициировало уголовное преследование по ст. 177 УК РФ.

Кроме этого, необходимо иметь в виду положения доктрины добросовестного приобретателя, согласно которой объекты имущественной массы, отчужденные в правомерном порядке, не могут подлежать взысканию. Практика, однако, идет по пути установления незаконного характера действий по передаче имущества при рассмотрении уголовного дела по ст. 177 УК РФ.

Оценка реальной возможности должника по возврату кредитного долга является ключевой при установлении злостности. В целом здесь речь идет о выявлении судом достоверного наличия либо отсутствия как материальных, так и нематериальных активов для погашения кредитного долга.

Основные сложности квалификации связаны с установлением/оценкой приоритета в распоряжении средствами; подсчетом положительного баланса в финансовом состоянии должника с опорой на его оборотные показатели; оценкой достаточности сумм долговых выплат по временным периодам погашения кредитной задолженности.

Приоритет в реализации долговых обязательств перед кредитором формируется правилами последовательности очередей кредиторов.

Текущие нужды должника обусловливаются как профессиональными потребностями, например, по поддержанию производственных циклов, выплате заработной платы работникам предприятия, так и личной необходимостью в соответствии с пониманием нормальной жизнедеятельности человека.

Нередко суды дают формальную оценку трат должника.

Увязывая их с исходной суммой выручки должника, суд упускает из анализа системную картину трат на производстве, также при оценке наличия денежных средств берет во внимание исходное значение выручки, а не оставшиеся средства после реализации первоочередных платежей.

Наличие реальной возможности должника по возврату долга устанавливается судом со ссылкой на факт движения денежных средств, а также объем оборота средств на счетах должника. Анализ приговоров по ст.

177 УК РФ показывает, что самого движения финансовых средств оказывается достаточно для вывода о наличии возможности должника по оплате долга. При этом суд не углубляется в рассмотрение природы платежей и не учитывает то, что причиной оборота средств может являться погашение долгов, а не получение прибыли от контрагентов. Это можно видеть из следующих примеров.

Таким образом, квалификация поведения должника при оценке достаточности сумм долговых выплат по временным периодам погашения кредитной задолженности реализуется на основе принципа объективизации финансового положения должника.

Фактически суды приравнивают наличие реального дохода должника к реальной возможности выплаты долга.

Как мы видим, суды фиксируют размеры сумм, проходящих по счетам должников, и сравнивают их с объемами долга, тем самым приходя к выводу о достаточности или нехватке финансовых средств для погашения долга.

Анализ судебной практики по ст. 177 УК РФ показывает, что в подавляющем большинстве обвинительных решений констатируется несоразмерность произведенных должником выплат. Причем основой для вывода о несоразмерности могут являться любые суммы погашения, которые меньше долга.

Также в обоснование злостности уклонения судом указывается на непринятие личных усилий к трудоустройству в период неосуществления трудовой деятельности, отсутствие цели погасить кредиторскую задолженность, создание видимости исполнения решения суда, вступившего в законную силу, путем прямого перечисления денежных средств банку, несоразмерных сумме задолженности.

Вместе с тем при анализе судебной практики встречаются решения, в которых обсуждается вопрос о кабальности условий возврата долга, частичной соразмерности, посильности исполнения обязательства по возврату долга, малых суммах платежей, однако эти вопросы обсуждаются в целях ссылки на них как на обстоятельство, смягчающее наказание. Имеются решения суда, в которых факт частичной оплаты задолженности признан таким обстоятельством.

Из анализа судебной практики можно видеть, что суд при установлении злостности в поведении должника также обращает внимание на регулярность платежей.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *